Základné princípy ochrany spoločnosti Slovak Telekom, a.s. pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu
Spoločnosť Slovak Telekom, a.s. prijala koncepciu ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu. V koncepcii sú zadefinované základné princípy vychádzajúce predovšetkým zo slovenskej ako aj medzinárodnej právnej úpravy, a rovnako tiež z praxe a vlastnej činnosti spoločnosti Slovak Telekom, a,s,. Za účelom ich aplikovania v praxi Predstavenstvo spoločnosti schválilo Program spoločnosti Slovak Telekom a.s proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu, ktorý je nepretržite dostupný všetkým zamestnancom spoločnosti.
-
Základné povinnosti a oprávnenia spoločnosti Slovak Telekom, a.s.
Základné povinnosti a oprávnenia spoločnosti Slovak Telekom, a.s. zamerané na ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu (ďalej len „oblasť AML“) upravuje zákon č. 297/2008 Z.z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov.
Zodpovednosť zamestnancov v oblasti AML je definovaná v organizačnej štruktúre spoločnosti, ktorá zabezpečuje efektívny a nezávislý výkon činnosti v oblasti AML. Organizačný poriadok spoločnosti určuje osobitné postavenie jednotlivých zložiek spoločnosti pri plnení zákonných povinností v oblasti AML a sú ním určené aj kompetencie a zodpovednosť v oblasti AML vrátane prevencie, detekcie, monitoringu, ako aj nahlasovania neobvyklých obchodných operácií.
Za celkovú ochranu spoločnosti pred legalizáciou a financovaním terorizmu a realizáciu koncepcie prevencie zodpovedá Predstavenstvo spoločnosti Slovak Telekom, a.s. Za ich praktický výkon zabezpečujúci napĺňanie koncepcie ochrany, ako aj ohlasovanie neobvyklých obchodných operácií a ostatných zákonných povinností v oblasti AML, zodpovedá zodpovedná osoba a zástupca zodpovednej osoby a osoba zodpovedná za vnútornú kontrolu, ktorá zabezpečuje kontrolu dodržiavania zákonov a iných všeobecne záväzných právnych predpisov, stanov spoločnosti ako platobnej inštitúcie, pravidiel obozretného podnikania a ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu. - Hodnotenie rizík, starostlivosť vo vzťahu ku klientovi, rizikový profil klienta
Systém hodnotenia rizík a starostlivosti vo vzťahu ku klientovi ako aj rizikový profil klienta je postavený na základe medzinárodne uznávaných štandardov, plnením povinností vyplývajúcich zo všeobecne záväzných právnych predpisov a na základe skupinového štandardu. - Program vlastnej činnosti
Spoločnosť Slovak Telekom, a.s. má vypracovaný tzv. Program činnosti, ktorý schválilo Predstavenstvo spoločnosti ako jej štatutárny orgán. Program vychádza zo všeobecne záväzných právnych predpisov, najmä zo zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu, opatrení NBS o riadení rizík a z metodických pokynov a usmernení FSJ.
Program konkretizuje koncepciu a princípy ochrany spoločnosti v oblasti AML, upravuje základné zásady, postupy a povinnosti a postupy zamestnancov ako aj určenej zodpovednej osoby a jej zástupcu v rámci útvaru povereného zabezpečovaním povinností v oblasti AML. - Informovanosť, vzdelávanie zamestnancov, informačný systém
Odborná príprava zamestnancov spoločnosti v oblasti AML sa vykonáva prostredníctvom školiaceho systému (e-learning). Periodická odborná príprava zamestnancov, ktorí sú v styku s klientmi prebieha minimálne raz ročne. V rámci odbornej prípravy zamestnancov je venovaná osobitná kapitola typológii neobvyklých obchodných operácií. - Posudzovanie obchodu z pohľadu neobvyklosti a systém hlásenia neobvyklých obchodných operácií
Posudzovanie a spracovanie neobvyklých obchodných operácií je vykonávané v dvoch úrovniach. Prvú úroveň tvoria zamestnanci prvého kontaktu, ktorí spracúvajú požiadavku klienta. Poverení zamestnanci na centrálnej úrovni spracúvajú podnety zamestnancov prvého kontaktu a monitorujú ostatné operácie detegované vlastnými metódami a systémami na to určenými. Všetky obchodné operácie, ktoré sú vyhodnotené ako neobvyklé, sú v zmysle zákonných požiadaviek hlásené Finančnej spravodajskej jednotke. - Vnútorný kontrolný systém a jeho zabezpečenie
Koncepcia ochrany a prevencie v oblasti AML je rozpracovaná a konkretizovaná vo viacerých interných predpisoch spoločnosti. Poverení zamestnanci (zodpovedná osoba pre oblasť AML a jej zástupca, osoba zodpovedná za vnútornú kontrolu) o svojej činnosti, do ktorej spadá aj kontrolná činnosť dodržiavania pravidiel v oblasti AML, informujú jedenkrát ročne Predstavenstvo spoločnosti Slovak Telekom, a.s.